A melhor e estrategicamente sensata maneira de determinar o que uma empresa poderia fazer com excesso de caixa em seu balanço está mergulhando na declaração de fluxos de caixa da organização. Esta sinopse financeira diz-lhe quanto a empresa gastou globalmente durante o período em análise, quanto distribuiu o dinheiro e quanto dinheiro tinha no final do período.
Balanço patrimonial
Se você revisar o balanço de uma empresa, verá outros itens ao lado do dinheiro. Como um ativo de curto prazo, o caixa faz parte da lista de itens que a empresa pretende usar nos próximos 12 meses. Quando as pessoas da área financeira dizem "curto prazo", elas significam um ano; médio prazo e longo prazo correspondem a trechos de tempo que variam de um a três anos e três a dez anos, respectivamente. Não incomum é ter o termo "longo prazo", referindo-se a um período que excede 10 anos, no entanto. Outros ativos de curto prazo incluem recebíveis de clientes, mercadorias e seguro pré-pago. Além de ativos, um balanço apresenta dívidas e dinheiro dos investidores, também chamado patrimônio líquido.
Melhore as Operações
Uma organização pode usar o dinheiro incremental para expandir a participação de mercado, atrair clientes, contratar candidatos competentes e fazer todas as coisas necessárias para se distanciar da concorrência. Em uma economia global em que o dinheiro muitas vezes gera uma barreira comercial entre os que têm e os que não têm, um negócio cheio de dinheiro pode definir um curso estrategicamente criterioso para melhorar suas operações e se preparar para o sucesso comercial. A alta liderança também pode usar a recompensa monetária para pagar os fornecedores a tempo e cultivar laços mais estreitos com parceiros de negócios, como provedores de serviços e fornecedores.
Invista no futuro da empresa
Chefes de departamento podem usar um influxo positivo de capital - o outro nome para dinheiro extra - para renovar o maquinário no espectro operacional de uma empresa, melhorar os processos de produção, manter equipamentos de fabricação e substituir hardware de computador que não consiga lidar com o tédio da obsolescência. A ideia principal é identificar áreas onde o negócio está vacilando comercialmente e fazer todo o possível para comprar novos equipamentos e melhorar a execução de tarefas ao longo do tempo. Em uma demonstração dos fluxos de caixa, as atividades de investimento consistem em compras e vendas de ativos fixos, tais como terrenos, equipamentos e residências comerciais.
Recompensar investidores e credores
A liderança corporativa pode colocar um bom dinheiro extra ao pagar as dívidas existentes - uma jogada inteligente para deixar os credores felizes e mostrar a eles que os altos executivos levam a sério a gestão adequada de riscos e a credibilidade de longo prazo. Estabelecer compromissos operacionais antes da data de vencimento também melhora a pontuação de crédito de uma empresa. Tesoureiros internos também podem usar dinheiro suplementar para pagar dividendos e evitar o êxodo de acionistas.
