Se um cliente em potencial está tentando abrir uma linha de crédito com sua empresa, obter financiamento ou algo mais em que a saúde de seu crédito é importante, uma referência de crédito da empresa ajudará a determinar se ele é um bom risco. Você pode obter uma referência de crédito da empresa de empresas com as quais seu cliente em potencial tem uma linha de crédito em situação regular.
Itens que você precisará
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Formulário de permissão
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Formulário de solicitação de crédito
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Carta de referência
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Maquina de fax
Obtenha permissão do seu possível cliente para solicitar a referência de crédito da empresa à empresa terceirizada. Um formulário simples, incluindo alguns campos de referência que seu cliente pode preencher, deve funcionar. Além disso, indique no formulário que o signatário concorda em permitir que você peça uma referência de crédito da empresa em seu nome. Certifique-se de que ele assina o formulário antes de prosseguir. Escolha uma empresa de terceiros com a qual seu cliente em potencial tenha uma conta há pelo menos um ano. Fale com seu cliente em potencial sobre qual empresa usar.
Crie um formulário de solicitação de crédito para enviar para a empresa que seu cliente em potencial nomeou. Ele deve incluir a assinatura de seu cliente em potencial, permitindo que você obtenha a referência de crédito. Geralmente, isso é combinado com o formulário de permissão para que os negócios de terceiros saibam que seu cliente em potencial deu sua permissão. O formulário também deve incluir o nome da sua empresa e as informações de contato, além da empresa da qual você está obtendo a referência. Crie uma seção para a empresa de terceiros para fornecer informações sobre seu cliente em potencial.
Faça perguntas importantes. Na seção descrita para a empresa terceirizada fornecer informações, pergunte há quanto tempo seu possível cliente abriu uma conta na empresa, que tamanho a conta era monetária, com que frequência os pagamentos são necessários, se o cliente potencial pagou a tempo, com que frequência seu cliente em potencial se atrasou com os pagamentos e como a empresa de terceiros classificaria seu possível cliente como um risco de crédito em uma escala de 1 a 10.
Anote suas anotações pessoais. Depois que a empresa de terceiros devolveu o formulário, anote as anotações pessoais da empresa terceirizada sobre seu cliente em potencial. Você pode transformar essas notas em uma carta de referência de crédito da empresa. Essa carta não apenas fornecerá uma visão geral do crédito anterior do seu cliente (conforme confirmado pela agência de relatórios), mas também fornecerá uma descrição detalhada do motivo pelo qual você está ou não pode conceder crédito ao indivíduo. Consulte os Recursos para obter uma cópia de amostra de uma carta de referência de crédito da empresa.
Envie por fax a carta de referência de crédito para a agência relatora para verificação final o mais breve possível. Depois de receber a carta de volta, envie imediatamente uma cópia para a pessoa responsável pela conta do seu cliente em potencial. Em seguida, ligue para a empresa para informar que você está enviando um pedido de referência de crédito por fax e agradecemos sua atenção ao assunto.
