Assim como pessoas, empresas e instituições financeiras preferem desenvolver relacionamentos com indivíduos ou organizações em quem confiam. Ao determinar em quem confiar, essas instituições depositam fé nas recomendações de outras empresas ou instituições semelhantes. A carta de referência financeira é uma maneira de obter tal recomendação. Bancos e outras instituições financeiras em todo o mundo fornecem cartas de referência financeira aos clientes mediante solicitação.
Carta de referência bancária
Uma referência financeira funciona muito como uma carta de referência pessoal padrão, mas fala à sua reputação financeira e história. Mais comumente conhecido como uma carta de referência bancária, esses documentos contêm informações sobre seu histórico e seu relacionamento com seu banco. As cartas de referência bancária falam sobre sua responsabilidade e estabilidade financeira e demonstram sua capacidade de manter um relacionamento saudável e de trabalho com uma instituição financeira. Em alguns casos, uma carta de referência do Citibank pode conter informações sobre os saldos de sua conta.
Noções básicas da carta
As cartas de referência bancária devem ser escritas no papel timbrado da instituição que fornece a carta. Uma carta de referência financeira fornecida a você pelo seu banco contém seu nome e o nome de qualquer organização comercial sob a qual você opera. Um funcionário do banco assina o documento e fornece um selo oficial. Todas as outras informações, como a natureza do seu relacionamento com o banco e qualquer informação específica sobre os saldos da sua conta, podem variar - bancos diferentes seguem formatos diferentes ao criar essas cartas.
Objetivo da carta
As cartas de referência financeira servem como formas de introdução formal e comprovantes quanto à sua situação financeira. Algumas empresas de títulos exigem uma carta satisfatória de conta de um banco antes de concordar em fazer negócios com clientes em potencial, assim como instituições financeiras em outros países. Essas cartas também validam sua identidade, atestando que você vem a uma instituição com negócios legítimos. Um banco suíço, por exemplo, pode exigir uma carta de referência financeira, assim como empresas que negociam contas ou negócios no exterior. Essas cartas se aplicam a empresas e indivíduos.
Obtenção de uma carta de referência financeira
O processo de obtenção de uma carta de referência financeira depende da instituição que fornece a carta. Algumas instituições mantêm um processo oficial ou um formulário que você deve arquivar, enquanto outros exigem que você entre em contato com a instituição e solicite tal formulário. Geralmente, os bancos fornecem apenas cartas de referência se você for um cliente em boa situação - se um banco mantiver um relacionamento contencioso ou não lucrativo com você, não haverá incentivo para fornecer tal carta.
