No mundo das finanças, administrar dinheiro - especialmente grandes somas de dinheiro - requer uma abordagem multifacetada. Os gestores de patrimônio lidam com indivíduos de alto patrimônio líquido, garantindo que suas necessidades financeiras, muitas vezes complexas, sejam atendidas além do escopo da poupança básica e do aconselhamento de aposentadoria. Familiarizar-se com o gerenciamento de patrimônio pode ajudá-lo a tomar decisões sobre quais serviços você pode precisar para aproveitar ao máximo seu dinheiro.
O que é gestão de patrimônios?
A gestão de patrimônio é um serviço profissional que oferece consultoria em gestão financeira, consultoria de investimentos, serviços tributários, serviços contábeis, serviços jurídicos, planejamento patrimonial e apoio à aposentadoria, tudo em um só. Normalmente, todos esses serviços estão disponíveis por uma taxa fixa sob a égide da "gestão de patrimônio". Consultores de gestão de patrimônio ocasionalmente também oferecem serviços bancários a um cliente. Mas o foco do trabalho é ajudar o cliente a aumentar sua riqueza no curto prazo e fazer planos financeiros para o longo prazo.
Por que você precisa de um gerente de riqueza
Muitas pessoas pensam que os gestores de patrimônio oferecem apenas conselhos sobre investimentos ou ajudam a administrar fundos fiduciários para os filhos de seus clientes ricos. Mas os gestores de patrimônio oferecem muito mais valor por sua remuneração do que isso. Além de investir para retornos máximos, um gerente de patrimônio pode ajudá-lo a selecionar seus investimentos, oportunidades de poupança e opções de aposentadoria que façam o melhor sentido para sua fase de vida e seus dependentes ou herdeiros.
Em vez de ter um corretor de investimentos gerenciando investimentos, outro profissional financeiro gerenciando seu patrimônio e aposentadoria e ainda um terceiro recurso gerenciando seus gastos diários, um gerente de patrimônio fornece um serviço unificado que o apóia em todos os aspectos financeiros de sua vida. Gerentes de riqueza também podem ajudar com coisas como compras de seguros e planejamento de confiança. Eles também podem encaminhá-lo para outros profissionais, caso suas necessidades ultrapassem sua área de especialização. Se você é um indivíduo com alto patrimônio líquido, trabalhar com um gestor de patrimônio é uma excelente maneira de garantir que você esteja fazendo investimentos sólidos e tenha os planos de aposentadoria e de propriedade mais benéficos em vigor.
Produtos de gestão de patrimônio no mercado
Produtos de gerenciamento de patrimônio são entidades que estão disponíveis para compra como produtos não segurados. Eles são vendidos por instituições financeiras chinesas e possuem uma taxa de juros muito alta. Esses produtos geralmente oferecem retornos garantidos e, até o final de 2016, US $ 4,3 trilhões foram investidos neles. Existem algumas preocupações de que esses produtos possam desestabilizar a economia chinesa.
