As holdings de investimentos, como o nome indica, existem apenas para manter investimentos. As holdings de investimentos não oferecem nenhum produto ou serviço ao público, incluindo serviços de planejamento financeiro. As holdings são essencialmente um veículo para indivíduos ou parceiros fazerem investimentos pessoais sob o guarda-chuva de uma empresa jurídica, adicionando uma camada de proteção de responsabilidade para investimentos altamente especulativos ou facilitando a transferência de vários ativos financeiros no planejamento imobiliário. Você pode começar sua própria holding de investimento, formando uma estratégia e arquivando a documentação adequada.
Forme uma estratégia de investimento inicial. Determine exatamente quais tipos de investimentos você deseja manter. Investidores podem investir em ações, títulos e outros títulos, bem como imóveis, anuidades, empréstimos e outros investimentos alternativos. Crie um plano para um portfólio equilibrado, protegendo seus riscos favoritos com investimentos com correlações de valor inverso. As decisões tomadas nessa etapa afetarão as decisões tomadas nas etapas subsequentes.
Selecione uma forma de organização comercial. Os tipos de investimentos que você escolhe manter influenciarão a forma ideal de organização para você. Como mencionado, se você pretende realizar investimentos altamente especulativos e altamente alavancados, como imóveis e moedas estrangeiras comprados com margem, considere seriamente a escolha de uma forma de organização que ofereça proteção de responsabilidade, como uma sociedade limitada ou uma corporação S..
Registre seu negócio em seu estado. Envie os documentos de registro necessários para o formulário de organização escolhido. Entre em contato com o escritório do secretário de estado em seu estado para obter orientação sobre os documentos e procedimentos exatos necessários para o seu tipo de negócio.
Pergunte a um representante do secretário de estado sobre quaisquer requisitos de licenciamento em seu estado para holdings de investimento, ou acesse a página Licenças de Negócios e Licenças de Negócios da Administração de Pequenas Empresas em seu site para encontrar uma lista de autoridades estaduais de licenciamento (consulte Recursos).
Obtenha financiamento inicial. A quantidade de financiamento que você precisa dependerá das decisões que você fez na primeira etapa, bem como da ambição de seus planos de crescimento. Se você planeja manter a maior parte dos imóveis, por exemplo, talvez seja necessário obter várias hipotecas de uma só vez de um único credor. Se você planeja favorecer as ações, você pode decidir começar com um pequeno saldo bancário e subir de capital, ou começar com um bankroll maior para empregar sua estratégia comprovada em grande escala imediatamente.
Construa seu portfólio inicial. Com seu capital inicial em mãos, compre seus ativos iniciais de acordo com o plano de alocação de ativos que você desenvolveu. Neste momento você está oficialmente em funcionamento. Continue monitorando seus investimentos, usando ganhos de capital e outras receitas de investimento para financiar participações cada vez maiores e maiores.
