Incidentes de roubo de identidade, fraudes bancárias, escândalos contábeis corporativos e apropriação indevida de recursos on-line aumentaram as oportunidades de emprego para analistas de fraudes. Esses especialistas analisam registros bancários, transações de vendas e crédito, reclamações de seguro e outros registros, buscando discrepâncias que indiquem possíveis atividades fraudulentas e lançando investigações para resolver os problemas. Tornar-se um analista de fraude requer uma combinação de educação, experiência e certificação no exame de fraude.
Conclua um diploma universitário com especialização em um campo relacionado à investigação de fraudes. Os campos apropriados de estudo para aspirantes a analistas de fraude incluem contabilidade e auditoria, criminologia e sociologia, de acordo com a Associação de Examinadores de Fraude Certificados. No entanto, a associação ressalta que a formação sociológica geral é insuficiente e que os estudos nas áreas de fraude e crime de colarinho branco da sociologia e da criminologia são necessários.
Desenvolver a experiência profissional, solicitando e garantindo um emprego em um campo relacionado à investigação de fraudes. Os campos apropriados para análise de fraude incluem contabilidade, auditoria, prevenção de perdas corporativas e investigação de fraude civil ou criminal.Contadores e auditores examinam dados financeiros para atividades questionáveis, avaliam pontos fracos em sistemas contábeis e projetam controles financeiros. Investigações de fraude em agências como a Receita Federal ou em empresas do setor privado, como bancos e seguradoras, preparam você para uma carreira em análise de fraudes.
Candidate-se à associação da Associação de Examinadores de Fraudes Certificadas e inscreva-se para fazer o exame para se tornar um examinador de fraude certificado, o que significa experiência em análise e investigação de fraudes. Para fazer o exame, você deve ter um diploma de bacharel ou experiência profissional suficiente em um campo relacionado a fraudes, definido como dois anos de experiência para cada ano de estudo. Por exemplo, se você tem um grau de associado de dois anos, você também deve ter quatro anos de experiência profissional para se qualificar para fazer o exame.
Estudar para o exame, fazendo o Curso de Preparação para o Exame de CFE, um programa de auto-estudo baseado em computador oferecido pela Associação de Examinadores de Fraude Certificados. Como alternativa, você pode estudar independentemente usando o Manual dos Examinadores de Fraude e outros materiais de referência. O manual está disponível na Association of Certified Fraud Examiners.
Passe no exame para obter a certificação como analista de fraudes. O exame testa seu conhecimento sobre atividades financeiras fraudulentas, métodos de investigação, prevenção de fraudes e as dimensões legais da fraude.
