O clima econômico tumultuado criou uma situação em que bancos e empresas de investimento estão abruptamente fechando a qualquer momento. Essa emergência econômica levou muitas pessoas a dar uma segunda olhada em seus investimentos e determinar se é hora de fechar algumas contas enquanto ainda têm algum dinheiro. É importante saber como gerenciar e fechar adequadamente suas contas de investimento para evitar cobranças ou multas adicionais.
Leia o aplicativo e o contrato da sua conta de investimento para saber sobre as taxas associadas ao fechamento da sua conta. É melhor saber o que você terá que pagar para fechar a conta, a fim de evitar choque de etiqueta quando você não receber um cheque para o saldo da conta inteira.
Verifique o pedido da conta e contrate quaisquer regras ou procedimentos específicos para fechar a conta de investimento. Algumas instituições exigem que você siga as regras explícitas para encerrar sua conta com sucesso.
Se você não vir instruções específicas para fechar sua conta de investimento, escreva uma carta para a empresa que está segurando sua conta de investimento. A carta deve indicar que você gostaria que suas ações fossem vendidas, a conta fechada e o dinheiro enviado a você por meio de um cheque. Você também pode optar por pegar os fundos, se houver um escritório perto de você.
Imprima a carta, coloque-a em um envelope selado endereçado à sua instituição de conta de investimento e envie sua solicitação por e-mail.
Dicas
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Você pode querer acompanhar sua carta com uma ligação telefônica após uma semana para garantir que ela foi recebida e que a conta está em processo de fechamento.
Aviso
Esteja ciente de que você pode ser taxado por encerrar sua conta, além de quaisquer penalidades que possam ser aplicadas.
