Quando você está pensando em investir em uma empresa, ajuda a conhecer a saúde financeira de um negócio. Os dados necessários estão disponíveis gratuitamente na Internet e os cálculos são simples fórmulas de divisão e multiplicação. Com esses cálculos, você será capaz de determinar se um negócio é solvente e adequado ou próximo à falência e julgar com segurança se uma empresa seria ou não um local adequado para seus fundos de investimento. Uma calculadora pode nem ser necessária.
Itens que você precisará
-
Lápis
-
Papel
-
Calculadora
Adquira os dados financeiros da empresa. Isso só funciona para empresas de capital aberto, pois as empresas privadas não têm obrigação de publicar seus dados financeiros. Você pode ir para o site da empresa individual, onde eles normalmente publicam seu relatório anual; Caso contrário, você pode solicitar uma cópia entrando em contato com o diretor de relações com investidores da empresa. A melhor opção é ir ao Yahoo Finance ou Bloomberg para obter os dados onde é mais fácil de acessar e você pode encontrar os números da empresa de capital aberto.
Calcule o índice de alavancagem da empresa, dividindo a dívida (valor que a empresa deve sobre os empréstimos) pelos ativos (a empresa detém e é devida por outros) da empresa. Quanto maior a proporção, maior a probabilidade de a empresa ficar sobrecarregada. Uma empresa maior e mais bem estabelecida pode ter grandes proporções de dívida em relação ao capital próprio e ainda ser estável, mas você deve examinar os planos de negócios futuros para ver se o negócio está usando a dívida adequadamente.
Calcule a taxa de operação da empresa. Este é o lucro líquido (o dinheiro que a empresa faz depois de pagar as despesas) dividido pelo lucro bruto (o dinheiro feito pela empresa antes de pagar as despesas). Quanto maior a proporção, mais eficiente é a empresa.
Compare esses índices com outras empresas do mesmo setor ou setor. Por exemplo, compare os índices financeiros da Ford com os índices financeiros da Toyota e da GM. Se a empresa estiver abaixo dos benchmarks do setor, isso pode indicar que ela é retardatária e pode não valer a pena investir. No entanto, se estiver acima dos concorrentes, isso pode indicar que é o líder do setor e é um investimento seguro.
