Quando um banco recusa o pagamento em um cheque, o beneficiário deve buscar o pagamento de alguma outra forma. No Arizona, a lei estadual orienta o processo criminal de quem faz o cheque sem fundos, mas cada condado tem um procedimento de intervenção precoce para indivíduos e comerciantes que foram queimados por um cheque saltitante. Antes de recorrer a um processo criminal, você poderá recuperar os fundos devidos por meio de um desses programas.
Lei Estadual sobre Maus Verificações
Defesas
Se não houve intenção de cometer fraude, e a verificação incorreta resultou de um erro honesto, a lei do Arizona permite essa circunstância como defesa contra quaisquer acusações criminais. Um indivíduo acusado de escrever um cheque sem fundos, por exemplo, pode se defender mostrando que o beneficiário sabia, ou foi notificado, que havia fundos insuficientes no momento em que o cheque foi escrito. Além disso, um escrivão de cheques pode mostrar que um ajuste na conta pelo banco resultou em um saldo inesperado mais baixo ou que ele pós-datado verifique mais tarde coberto por fundos suficientes na conta, o que o protege de quaisquer cobranças de cheque sem fundos.
Classificações do crime
O Arizona exige que os beneficiários mantenham cheques sem fundos e solicitem processos para emitir uma Notificação de Cheque Desonesto ou uma Demanda por Pagamento. Isso dá ao cartomante 12 dias - mais cinco dias para o envio de correspondência, se o aviso for enviado - para que o cheque seja bom, incluindo quaisquer taxas adicionais. Se se trata de um caso criminal, emitir um cheque sem fundo no Arizona é um contravenção de classe 1, que é a contravenção mais grave por lei estadual. Por convicção, uma classe 1 traz uma multa de até US $ 2.500 e até seis meses de prisão. Se o cheque foi feito por US $ 5.000 ou mais, e não for pago, os estatutos do Arizona retrocederão o caso até crime de classe 6 cobrar, o que traz uma multa de até US $ 150.000 e um ano de permanência na cadeia. Sob a lei do Arizona, um banco não é obrigado a honrar um cheque com mais de seis meses de idade. A lei estadual também estabelece um estatuto de limitações em processos civis por "fraude ou erro" em três anos, ou seja, o beneficiário tem três anos a partir da data em que um cheque é desonrado pelo banco para entrar com uma ação judicial. Os promotores têm um estatuto de limitações de um ano para contravenções e sete anos para crimes de classe 6.
Programas de Bad Check
Em Maricopa, Pima e outros condados do Arizona, os promotores patrocinam programas de verificação ruim que simplificam a aplicação legal. Em guias projetados para comerciantes e outros que lidam com cheques regularmente, os condados dão instruções básicas sobre os procedimentos, exemplos de formulários a serem usados, números de contato e conselhos sobre como evitar e lidar com cheques devolvidos. Geralmente, o beneficiário nesta situação é responsável pela primeira notificação e, em seguida, pela coleta; Se os esforços de cobrança falharem e o prazo de 12 dias for aprovado, o procurador do condado retoma o caso, cobra taxas e recolhe os fundos.
