Como criar um relatório financeiro. Um relatório financeiro é um registro de despesas e recibos, registrados mensalmente em um formulário especial. Quando você cria um relatório financeiro, os gastos são discriminados e o total de recebimentos é registrado a cada mês. No final do ano fiscal, é fácil criar um relatório anual. Um relatório financeiro ajuda os empresários a analisar os lucros e perdas e é necessário obter financiamento.
Separe seus gastos mensais em categorias. Uma categoria para serviços públicos incluiria telefone, eletricidade, água, esgoto e lixo. Uma categoria para a loja incluiria aluguel, aluguel ou hipoteca, impostos, manutenção e reparos. Uma categoria de despesas de veículo incluiria empréstimos ou arrendamentos, seguro, pedágios, estacionamento, gás e reparos. Os gastos trabalhistas incluirão salários, salários e benefícios. Uma categoria de seguro incluirá seguro de propriedade, responsabilidade, saúde e seguro de compensação de trabalhadores. Materiais, serviços e suprimentos necessários para operar seu negócio, bem como materiais de escritório, devem estar em uma categoria separada.
Compare os tipos de relatórios financeiros disponíveis e escolha um que será mais fácil para você manter mensalmente. Se o seu sistema operacional for Microsoft, o Microsoft Works ou o Microsoft Office terá um formulário de relatório financeiro. Muitos proprietários de empresas preferem o Quicken ou o Excel para criar um relatório financeiro, mas é uma questão de preferência pessoal.
Insira as despesas mensais no formulário de relatório financeiro na categoria apropriada. Se houver uma despesa sem categoria, há espaço na parte inferior do formulário para adicionar uma.
Lembre-se de adicionar os gastos que você pode pagar anualmente. Crie uma categoria na parte inferior da folha de relatório financeiro para despesas anuais. Coloque o valor anual pago entre parênteses após o nome da despesa; em seguida, divida a despesa anual por 12 para determinar qual é a despesa anual mensalmente.
Totalize as despesas mensais adicionando as junto; insira o valor total de suas despesas na categoria apropriada.
Adicione seus recibos mensais e coloque o total no espaço apropriado no relatório financeiro. A maioria dos empresários prefere separar as vendas em dinheiro das contas que pagam mensalmente. Coloque o montante total de vendas e rendimentos no espaço apropriado.
Subtraia as despesas do montante total de vendas a dinheiro e recibos mensais para determinar seu lucro mensal. No final do seu ano fiscal, é agora fácil criar um relatório financeiro anual, com base no relatório financeiro mensal. Esta declaração de lucros e perdas ajudará você a obter financiamento, se necessário.
