Muitos consultores de investimento trabalham como consultores autônomos. Isso significa que eles não recebem contracheques por seus serviços. Em vez disso, os consultores devem enviar faturas aos clientes, listando quanto trabalho executaram e quanto estão cobrando. Embora não existam leis ou diretrizes profissionais que exijam que os consultores de investimentos incluam itens específicos em uma fatura, a maioria dos consultores de investimento autônomos inclui alguns itens básicos para manter a transparência das taxas e serviços.
Identificando Informações
Coloque seu nome ou o nome da sua empresa, seu endereço e informações de contato no topo da fatura, no centro. Use papel timbrado da empresa, se tiver. Coloque o nome do cliente e o número da conta, se aplicável, sob suas informações, no lado esquerdo da página.
Encontro
Escreva a data para cada serviço que você fornecer na primeira coluna da fatura. Isso permite que o cliente veja claramente quando os serviços foram processados.
Honorários
As taxas cobradas são cobradas na segunda coluna da fatura. Se você cobra taxas fixas por seus serviços, deve incluir uma breve descrição do serviço, seguida do preço na terceira coluna. Por exemplo, "Planejamento de aposentadoria - US $ 1.000". Agrupar serviços de taxa fixa juntos. Se você cobra por hora, deve incluir quantas horas trabalhou no portfólio do cliente e sua taxa horária. Isso geralmente é escrito como uma fórmula, como "15 horas x US $ 30 / hora", seguido pelo valor que você está faturando ao cliente para o trabalho por hora. Se você tiver taxas horárias diferentes para serviços diferentes, agrupe-as na fatura.
Percentagem
Se você cobra dos clientes com base no valor de sua carteira de investimentos, você deve incluir a porcentagem e o valor total de seus investimentos na fatura. Isso geralmente é colocado na forma de fórmula na segunda coluna. Por exemplo, se você cobrar 4% do valor e o cliente tiver investimentos no valor de US $ 100.000, insira "4% x US $ 100.000", seguido do valor faturado na terceira coluna.
Valor total devido
Adicione todos os valores que o cliente deve em taxas fixas, taxas por hora e porcentagens. Coloque o total em todo o valor na terceira coluna. Etiquete-o como "Total" ou "Valor total faturado".
Se o pagamento for necessário
Se você está solicitando pagamento do cliente, coloque a data em que eles devem pagar a fatura. Se você tomar o total devido da conta de investimento do cliente, declare que na parte inferior da fatura, juntamente com uma declaração para não enviar o pagamento. Isso garantirá que o cliente não pague duas vezes.
