Todas as empresas precisam começar com um plano. Enquanto os planos de negócios diferem em tamanho e detalhe, o tipo de indústria dita o estilo e a dimensão do plano de negócios. Uma agência de recrutamento de pessoal, por exemplo, inclui mais estratégias de recrutamento em um plano de negócios completo do que uma única empresa proprietária-operadora, como um planejador financeiro. Desvios individuais podem ser facilmente inseridos se você começar com um plano de negócios de planejador financeiro de amostra.
Objetivo
A declaração de missão do negócio de planejamento financeiro deve ser concisa e focada, enquanto demonstra a visão do especialista financeiro. Inclua na documentação de abertura um resumo escrito dos serviços que você fornecerá, os tipos de clientes que você servirá e uma breve descrição dos produtos que você irá transportar. Use palavras de ação no objetivo, como "criar", "fornecer", "construir", "servir" e "crescer".
Serviços
Liste todos os serviços que você fornecerá e as empresas que você representará. No plano de negócios, inclua todos os produtos que você administrará, como transações com ações, fundos mútuos, anuidades, seguro de vida e investimentos imobiliários. Anote a extensão dos serviços que você fornecerá e suas credenciais para fazê-lo. Por exemplo, se você tiver uma licença da Série 7, estará negociando ações? Você tem uma licença para vender produtos de seguro? Se você vai trabalhar estritamente como consultor, qual corretor e revendedor você estará usando?
Mercado
Após uma extensa pesquisa sobre as necessidades da comunidade, a disponibilidade de produtos e a extensão da concorrência, reduza seu mercado-alvo. Os planejadores financeiros de nicho que se especializam em proprietários de pequenas empresas, baby boomers ou solteiros podem restringir as estratégias de marketing e as ofertas de portfólio mais facilmente do que um generalista que presta serviços a qualquer pessoa. Esclareça seus clientes ideais nesta seção do plano de negócios.
Estratégia
Nesta área, você deve definir suas estratégias para atrair novos negócios. Liste a publicidade que você planeja empregar e seus custos simultâneos. Listas de discussão, designers de sites, escritores de imprensa e consultores de marketing devem ser listados aqui. Mapeie claramente seu plano e os resultados que você espera alcançar. Considere planejar seminários para conquistar clientes, fazer contatos com grupos de consumidores ou escrever artigos de especialistas para publicações financeiras.
Finanças
Escreva seu próprio plano financeiro. Inclua todas as despesas iniciais que você sabe que incorrerá com base nas seções anteriores do seu plano de negócios. Não se esqueça de incluir um salário para você, assim como os custos iniciais do escritório, orçamentos de publicidade e marketing, taxas de licença, taxas de associação do setor e todas as despesas relacionadas ao seu negócio. Calcule sua renda projetada com base no número de clientes que você atrairá. Com isso, você pode ter uma visão clara do orçamento do primeiro ano. Compare os números reais com essas projeções no final do primeiro ano.
