Uma proposta de seguro é mais do que simplesmente uma oferta clichê do que sua companhia de seguros pode fazer por um cliente. O seguro é tão complexo, e a maioria das empresas tem tantos produtos para oferecer, que uma boa proposta destila as opções disponíveis em um conjunto personalizado de pacotes feitos sob medida para um cliente. Além disso, a lei do seguro em alguns estados torna a proposta vinculativa por um determinado período de tempo - um fator que você deve abordar em algum lugar na documentação. Produzir uma proposta de seguro sólida é parte arte, parte ciência e todo o trabalho duro.
Leia e entenda o censo de seu potencial cliente. O censo é uma contabilidade detalhada de todas as pessoas que seriam cobertas pela política, incluindo o máximo de informações possível sobre quais poderiam ser suas necessidades de seguro. Aumente essas informações com tudo o que você se lembra - ou anotações feitas durante conversas com um comprador sobre quais prioridades o cliente em potencial tem.
Analise os produtos que sua empresa oferece para um conjunto de opções que atendem às necessidades determinadas na etapa um. Uma prática padrão é definir três a cinco abordagens de abordagem ampla e, em seguida, detalhar várias opções dentro de cada abordagem. Para uma apólice de seguro de saúde da empresa, você pode escolher três tipos de plano e, em seguida, exemplos de cada tipo de acordo com as variações nas franquias e nos custos do prêmio.
Crie uma página individual para cada uma das abordagens sugeridas, com as diferenças entre as opções descritas claramente. Sua empresa pode ter um clichê padrão para a aparência dessas páginas, ou você pode estar livre para formatá-las como quiser.
Elaborar um resumo executivo para ir na frente da proposta. Esta é uma sinopse clara e breve do que seu cliente em potencial precisa, como sua empresa pode atender a essas necessidades e as opções que você identificou na proposta.
Adicione qualquer linguagem jurídica exigida por lei ou por sua empresa. É também aqui que você deve se acomodar para quaisquer declarações vinculantes sobre quanto tempo essa oferta é boa.
Exponha a proposta de acordo com os padrões da empresa ou seu julgamento pessoal depois de ter escrito o texto básico. Adicione logotipos e outras imagens apropriadas neste momento.
Revise e edite a proposta. Se possível, peça a alguém para executar este passo. Depois de ter trabalhado com algum projeto por um tempo, você fica cego para com os erros que os outros vão perceber facilmente.
Dicas
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Preparar uma proposta de seguro para um indivíduo ou família segue os mesmos passos. Você só estará analisando um conjunto muito menor de especificações na primeira etapa. Você também pode fazer escolhas diferentes para palavras e imagens para refletir que você está lidando com um indivíduo em vez de uma empresa.
Aviso
Embora qualquer um tenha permissão para preparar uma proposta de seguro, a venda do seguro real deve ser realizada por um agente de seguros licenciado. Fazer de forma diferente corre o risco de multas para você e sua empresa e a possibilidade de perder o privilégio de vender seguros.
