As contas bancárias comerciais não são abertas da mesma maneira que uma conta bancária pessoal. Os bancos precisam provar que uma empresa é legítima e que os diretores da empresa sabem que uma conta bancária está sendo aberta em seus nomes. As diretrizes para abertura de contas esclarecem quais diretores terão permissão para representar o negócio em transações bancárias.
Número de Identificação Fiscal
Um Número de Identificação Fiscal, também conhecido como Número de Identificação do Empregador (EIN), é necessário para todos os tipos de contas comerciais abertas para documentar adequadamente a propriedade da conta com o governo federal. Você pode solicitar e EIN no site do Internal Revenue Service (IRS) (consulte a seção Recursos).
Artigos ou Certificado de Incorporação
As empresas devem fornecer um Estatuto ou um Certificado de Incorporação, de acordo com o site do Bank of America.
Artigos de Organização
Artigos de Organização são necessários para empresas organizadas como uma Companhia de Responsabilidade Limitada.
Acordo de parceria
Parcerias limitadas e gerais devem fornecer um acordo de parceria mostrando os nomes de todos os parceiros e o nome da empresa.As Parcerias Gerais podem usar o documento de depósito estadual mostrando o nome da empresa e os nomes dos parceiros. Em alguns estados, isso é chamado de Certificado de Nome Fictício ou Certificado de Nome Comercial. No entanto, as Parcerias de Responsabilidade Limitada podem usar o documento de organização de negócios apresentado pelo estado e certificado.
Carta 501 (c)
As organizações sem fins lucrativos devem apresentar uma carta de governo do IRS que as identifique como isentas de impostos de acordo com o IRC 501 (c). Alguns bancos aceitam uma declaração de isenção de impostos reconhecida em cartório em papel timbrado da empresa se uma decisão do IRS não estiver disponível ao abrir a conta.
Carta de Resolução
Corporações e empresas de responsabilidade limitada devem fornecer ao banco uma resolução corporativa assinada pelos diretores que identifique todos os assinantes autorizados, caso não estejam listados nos documentos comerciais.
Alvará de funcionamento
Se você é uma empresa individual, precisa mostrar uma licença comercial que exiba o nome da empresa e o nome do proprietário. Além disso, você pode usar um número de seguro social em vez de um EIN.
