O valor intrínseco não é necessariamente o valor justo de mercado de um item, investimento, ativo ou negócio, mas a soma do valor inerente às suas partes. Um carro pode ser vendido por US $ 20.000, mas isso inclui a margem de lucro assegurada pelo revendedor. O valor intrínseco do carro pode ser de apenas US $ 18.500, embora possa ser vendido por um preço mais alto. Você pode calcular o valor intrínseco de maneiras diferentes, dependendo do item que você está avaliando.
Itens que você precisará
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Calculadora
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Declarações financeiras
Entenda que, para muitos itens, você precisará usar mão de obra para calcular o valor intrínseco. Por exemplo, se forem necessárias seis horas para quatro pessoas fabricarem um widget, e cada trabalhador receber US $ 10 por hora, o valor intrínseco desse widget será de 24 horas de trabalho, seis horas x quatro pessoas, para um total de US $ 240.
Perceba que, para calcular o valor intrínseco do setor imobiliário comercial, você precisará levar em consideração o valor futuro do fluxo de caixa que será perdido ou ganho como resultado de uma venda. Impostos de propriedade, custos de manutenção, aluguel mensal e outros custos devem ser usados para chegar a um número exato, além do valor da propriedade. A fórmula precisa dependerá da localização geográfica e das condições atuais do mercado e deve ser ajustada pela inflação.
Calcule o valor intrínseco de uma ação dividindo o lucro por ação da ação que você está considerando pelos ganhos anuais em outro investimento, como títulos ou imóveis. Por exemplo, se o EPS de uma ação for de US $ 2,40 e um título ganhar 4% ao ano, você dividiria US $ 2,40 por 0,04% por um valor intrínseco de US $ 60.
Entenda que é difícil calcular o valor intrínseco de um negócio ou empresa. O IV de um negócio é a soma do fluxo de caixa contínuo das operações diárias e pode ser calculado em qualquer período de tempo, incluindo a perpetuidade, dependendo de suas finalidades.
Calcule o valor intrínseco com base na soma das partes de um item. Por exemplo, quando você fabrica um produto, o IV pode ser o valor combinado de cada parafuso, prego, parafuso, clipe e material usado para montá-lo. Isso é diferente do valor de mercado, pois não inclui o lucro do vendedor ou o custo do trabalho.
Dicas
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O valor intrínseco não pode ser calculado para ações e outros ativos se não houver ganhos positivos.
Quando possível, compre uma empresa a um preço inferior ao valor intrínseco calculado.
Aviso
Certifique-se de que o EPS utilizado para calcular o valor intrínseco das ações seja o mais preciso possível e baseado em vários anos de desempenho.
