O Escritório de Controle de Ativos Estrangeiros do Departamento do Tesouro, ou OFAC, supervisiona sanções econômicas e comerciais dos EUA contra governos, bem como restrições financeiras a grupos e indivíduos envolvidos em terrorismo, tráfico de drogas, lavagem de dinheiro e outras atividades ilegais. Instituições financeiras e outros são obrigados a realizar periodicamente um "cheque OFAC" para verificar se algum dos nomes em seus bancos de dados de clientes corresponde aos nomes das listas de monitoramento do governo.
Realizando Verificações
O OFAC mantém listas de pessoas e grupos com os quais é ilegal fazer negócios. Empresas de determinados setores - incluindo serviços financeiros, importação / exportação e seguros - devem verificar seus bancos de dados de clientes com essas listas. Certas organizações não-governamentais, como instituições de caridade, também devem executar verificações do OFAC. A freqüência com que as empresas e organizações devem realizar verificações depende dos regulamentos específicos que se aplicam ao seu setor. Existe um software comercial que compara bancos de dados com listas do OFAC, ou as empresas podem comparar manualmente os nomes de seus clientes com os das listas.
Quando há um jogo
Quando um nome de cliente aparece para coincidir com um nome em uma lista de observação, o OFAC estabelece uma série de etapas que uma empresa deve tomar para verificar o "acerto". Freqüentemente, os resultados são falsos alarmes que podem ser desconsiderados - mas não sem seguir primeiro o procedimento OFAC. A falta de diligência devida relacionada ao OFAC e outras listas de vigilância do governo pode resultar em penalidades civis e criminais severas. Estes incluem até 30 anos de prisão e US $ 20 milhões em multas, dependendo da situação.
