Os Estados podem definir negócios de serviços monetários de maneiras diferentes, mas em geral uma empresa de serviços monetários é aquela que oferece coisas como desconto de cheques, transmissão de moeda estrangeira ou emissão de ordens de pagamento ou cheques de viagem.Um negócio pode ser definido como um MSB, mesmo que seus serviços monetários não sejam o foco do negócio, como a loja de conveniência, que também emite ordens de pagamento. A maioria dos MSBs precisa ser registrada e licenciada em seus respectivos estados, e os MSBs também devem atender aos requisitos de registro federal. Existem muitas empresas de serviços financeiros nos Estados Unidos.
Verifique 'n Go
A Check ‘n Go é baseada em Cincinnati, Ohio, mas possui localizações em muitos outros estados. O Check 'n Go também fornece alguns serviços online. O Check 'n Go realiza o desconto de cheques, empréstimos do dia de pagamento, empréstimos a prestações e serviços de empréstimo de título de carro, bem como a emissão de cartões de débito pré-pagos. Parcelamento, adiantamento de pagamento e empréstimos de título de carro podem ser feitos tanto na loja quanto on-line em alguns estados, enquanto os cartões de desconto de cheques e débito devem ser feitos pessoalmente. Os clientes também podem fazer pagamentos de empréstimos através do site da Check ‘n Go.
ACE Cash Express
O ACE Cash Express possui um grande número de locais e possui muitos serviços financeiros. Além de descontar cheques, empréstimos do dia de pagamento, cartões de débito pré-pagos e empréstimos de títulos de carros, os clientes da ACE também podem fazer pagamentos de contas, comprar ordens de pagamento, fazer transferências de dinheiro, comprar seguros de automóveis, vender ouro ou receber ajuda com suas declarações fiscais. cheques de reembolso de impostos. A preparação do imposto pode ser feita em uma loja ou on-line. Os clientes também podem obter seus cheques de pagamento ou cheques de benefícios diretamente depositados em um cartão de débito, cheque ou folha de pagamento da ACE.
Árvore de dinheiro
Moneytree foca principalmente em empréstimos e cheques. Os clientes podem obter cheques bancários, cheques de negócios, folha de pagamento, cheques pessoais e de duas partes, cheques fiscais, ordens de pagamento e saques de seguros, todos descontados nos locais da Moneytree. Os clientes também podem comprar ordem de pagamento, pagar contas, solicitar empréstimos do dia de pagamento ou enviar e receber dinheiro através da Western Union.
Pay-O-Matic
A Pay-O-Matic é uma empresa de serviços financeiros em Nova York. A empresa também lida com desconto de cheques e é capaz de pagar folha de pagamento, governo, seguro, imposto de renda e cheques para pequenas empresas. A Pay-O-Matic pode fazer transferências de dinheiro e emitir ordens de pagamento através da Western Union, configurar cartões de débito pré-pagos e emitir para clientes os New York City MetroCards e os E-ZPasses do Estado de Nova York.
