Broker-dealer é o termo do setor de valores mobiliários para uma corretora de valores mobiliários. O setor de valores mobiliários é altamente regulamentado e um novo corretor deve se registrar em pelo menos três agências e providenciar para que a equipe de gerenciamento obtenha o licenciamento apropriado de títulos de alto nível. Levará seis meses ou mais para receber todas as aprovações necessárias para administrar uma corretora. Você pode acelerar o processo realizando a maioria das etapas simultaneamente.
Estabelecer uma presença corporativa
Embora a criação de uma corporação pareça um passo óbvio, no caso de uma nova corretora, ter a estrutura corporativa permite que a empresa inicie o processo de aplicações regulatórias. Uma corporação de corretagem de ações nomeia os diretores que se tornarão os diretores de corretagem e permite que a nova firma reserve seu nome na Financial Industry Regulatory Authority, ou FINRA. A corporação deve obter um sistema contábil que atenda aos requisitos da Securities and Exchange Commission e da FINRA. A corporação também precisará estabelecer um capital líquido - dinheiro no banco - para atender aos requisitos de capital com base no tamanho projetado e nas linhas de negócios da corretora.
Inscrever diretores para teste e licenciamento
A FINRA exige que um corretor tenha pelo menos dois diretores registrados que administrarão a corretora. O registro requer a inscrição na FINRA, a conclusão de uma verificação de antecedentes e a aprovação em um teste que abrange as regulamentações de valores mobiliários aplicáveis no nível de gerenciamento de corretagem. Existem diferentes tipos de registros de principal, dependendo dos valores mobiliários que a empresa oferecerá, e os diretores de uma pequena corretora podem precisar obter vários dos principais registros. Para uma pequena corretora proposta, a regra dos dois principais pode ser dispensada e o negócio iniciado com um único gerente registrado. Uma solicitação de isenção pode ser feita com a FINRA se os critérios estabelecidos para um único diretor forem atendidos.
Candidate-se ao Registro de Instituições Federais, Estaduais e Regulamentares
Os proprietários de uma nova corretora proposta devem solicitar o registro na SEC, na FINRA e na agência reguladora financeira de cada estado no qual a corretora terá um escritório. A SEC exige a conclusão do extenso Formulário BD, que requer informações básicas sobre os principais, outros proprietários, financiadores e funcionários propostos. Com o registro aprovado pela SEC, a empresa aplica-se à FINRA para associação e à Securities Investors Protection Corporation para fornecer o seguro SIPC necessário aos clientes.
Estabelecer o relacionamento firme da compensação
Um corretor-negociante usa uma empresa de compensação para processar e lidar com os negócios reais feitos pelas corretoras. O nível de serviços prestados pela firma de compensação depende do tamanho proposto do novo corretor e da quantidade de operações que a nova equipe de gerenciamento quer levar internamente e quanto ela vai esbanjar. Uma corretora local se concentrará em reunir clientes e fazer negócios, e a empresa de compensação deixa a administração e a propriedade livres para perseguir essas metas.
