A grande maioria dos caixas de banco é altamente honesta, dedicada a servir o público e proteger os ativos do banco. Nos casos muito raros em que um indivíduo com intenções menos que honrosas consegue escapar das brechas e ser contratado, existem sistemas para proteger os ativos do banco. As políticas de cada banco variam, e a maioria terá suas políticas disponíveis para seus clientes, seja on-line ou na agência, portanto, se você tiver dúvidas sobre a política do seu banco, peça essas informações.
Balanceamento
Quando um caixa executa uma transação através de seu sistema de computador e imprime um recibo, a transação é creditada ou debitada da conta do cliente. Contanto que o caixa forneça ao cliente um recibo de depósito em dinheiro, a transação é final e presume-se que o caixa colocou o dinheiro na gaveta. As gavetas de dinheiro do caixa e os cofres de reserva são contados diariamente para verificar a quantia que o caixa detém. À noite, as contagens são comparadas com o registro de transações do computador para o dia. Se o total estiver desbalanceado, a gaveta será recontada por um supervisor. Normalmente, a quantidade de interrupção é registrada e uma auditoria de papelada é executada.
Diferenças
Diferenças de caixa não resolvidas na filial podem ser enviadas para um departamento de auditoria interna que examina as transações do caixa por erros ou auditadas pela administração do banco. O analista ou gerente de diferença revisa as fitas de transação e a papelada do caixa para verificar se uma transação foi incorretamente registrada no computador. Se a diferença não for encontrada na documentação, a agência é notificada e uma anotação é feita no registro do funcionário do caixa.
Consequências
Normalmente, os caixas recebem uma certa quantidade de excedentes por ano-calendário antes que o caixa seja demitido ou investigado por roubo. Se a quantia perdida for inferior a essa quantia, uma contagem em andamento é mantida e o caixa está em alerta até o final do ano (quando o saldo é redefinido para $ 0) ou o caixa ultrapassa o limite definido e é acionado.
