Quando um amigo ou membro da família precisa de dinheiro e está em outro país, uma transferência internacional de dinheiro permite que você envie fundos para ele. Existem limites de quantidade e requisitos para enviar o dinheiro que todos devem seguir. Se estas leis não forem seguidas, a transferência não será efetuada.
Transferência Internacional de Dinheiro
As pessoas que moram nos Estados Unidos costumam trabalhar no exterior, e as transferências internacionais permitem que elas enviem dinheiro para seus entes queridos, além de pagarem contas mensais que ainda têm em casa. Aqueles que se mudam para os estados de outros países podem precisar mandar dinheiro de volta para suas famílias para que usem algum tipo de sistema monetário internacional. As transferências de dinheiro permitem que o dinheiro passe de estado para estado e de país para país através de bancos e empresas.
Prova de identificação
Ao enviar uma transferência internacional de dinheiro através do seu banco, a lei exige que você apresente um comprovante de identificação. Ao contrário das transferências de dinheiro nos Estados Unidos, as transferências internacionais exigem uma identificação com foto de algum tipo. Você deve enviar por fax uma cópia autenticada de sua identificação ao banco antes que a transferência seja efetuada. Se o cartão de identificação com foto enviado expirou, ele não é válido e a transferência não será processada.
Tranfsers Online
Ao enviar uma transferência internacional de dinheiro, o remetente tem a opção de enviar a transferência on-line. Você se inscreverá para uma conta e depois que a conta tiver sido estabelecida, você poderá começar a enviar dinheiro internacionalmente. No entanto, o destinatário terá que ir e pegar o dinheiro em pessoa. Não há como usar um Western Union e não pegar o dinheiro pessoalmente, porque isso é necessário para fins de verificação e legais. As pessoas que enviam e recebem o dinheiro são mantidas registradas sob o número de controle de transferência de dinheiro que recebem por sua transação.
Limites de quantidade
A quantia que você pode enviar em uma transferência internacional de dinheiro é regulada se enviada on-line. Isso mantém a fraude baixa porque o indivíduo não é verificável. Quando você envia uma transferência através do local real, eles permitem que você envie mais do que on-line, mas ainda há limites de quantia para cada transação. Você pode enviar várias transações, se necessário. Estes limites ajudam a controlar o branqueamento de capitais, tanto quanto possível.
Honorários
Ao enviar uma transferência internacional de dinheiro, a lei permite ao banco ou empresa de transferência de dinheiro o direito de cobrar uma taxa de serviço. Se você não quiser pagar esta taxa de serviço, não poderá enviar a transferência. O valor da taxa de serviço depende da empresa.
