Como calcular o risco não sistemático

Risco não sistemático refere-se ao risco da organização inerente a um investimento. O risco não sistemático é diferente para cada investimento para uma empresa e leva em consideração os efeitos potenciais sobre o ativo se ocorrer um evento específico que possa impactar negativamente o investimento. O risco não sistemático pode ser reduzido diversificando os investimentos e aumentando o número total de investimentos. Outro termo para risco não sistemático é o risco residual de um investimento. O risco não sistemático é medido através da mitigação do fator de risco sistemático através da diversificação da sua carteira de investimentos. O risco sistemático de um investimento é representado pelo coeficiente beta da empresa.

Encontre o coeficiente beta para o seu investimento em ações.O coeficiente beta para empresas de capital aberto pode ser encontrado em qualquer serviço de investimento on-line, como MSN Money ou USAA Online Stock trading. Para este exemplo, IBM e EBay são usados. A IBM possui um coeficiente beta de 1,05 e o EBay de 1,45.

Determine o montante de seus investimentos para colocar em cada empresa. Como a IBM tem um beta menor, o risco não sistemático pode ser reduzido colocando-se uma porcentagem maior de seu investimento nessa empresa. Para este exemplo, 50 por cento do investimento será colocado em cada empresa.

Determine o beta geral (e o risco resultante) do seu portfólio de investimentos aplicando a seguinte fórmula: Beta (total) = Porcentagem do Investimento Geral 1 x (Investimento Beta 1) + Porcentagem do Investimento Geral 2 x (Investimento Beta 2). Beta (Total) = 0,50 * (1,05) + 0,50 * (1,45) = 1,25

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