Para um profissional de vendas financeiras, encontrar oportunidades para criar investimentos residuais e, assim, a receita de comissões residual fornece crescimento de carreira a longo prazo e fontes de renda. Vender planos de aposentadoria para proprietários de pequenas empresas é um nicho muitas vezes esquecido porque o processo leva tanto tempo. Prospecção através da implementação do plano pode levar meses, até anos. Aqueles que são diligentes na busca de vendas de planos de aposentadoria, no entanto, geram comissões mensais consistentes com cada dólar contribuído no plano tanto pelo empregador quanto pelo empregado.
Leia as várias opções de plano de aposentadoria de pequenas empresas (Simple IRAs, 401K, SEP IRAs, Keogh, 401K solo) permitidas pelo Internal Revenue Service. Conheça os prós e contras de cada plano e o tipo de negócio que cada tipo de plano serve melhor.
Inicie um banco de dados de clientes e prospects existentes. Percorra os perfis de clientes existentes para encontrar clientes que tenham contas pessoais com você, mas sejam autônomos. Faça uma lista de prospectos de pequenas empresas, listando os nomes das empresas em torno de seu escritório ou que você freqüente.
Rede em empresas locais de mixers de negócios da Câmara de Comércio, Administração de Pequenas Empresas e conselhos econômicos locais. Seja amigável e aberto sobre o que você faz, especificamente que você fornece soluções de benefícios de aposentadoria para pequenas empresas.
Patrocine um seminário através de uma das redes de empresas locais para educar os pequenos empresários sobre o planejamento de aposentadoria. Convide todos os membros da organização, bem como aqueles que estão no seu livro de perspectiva.
Mantenha uma imagem profissional em todas as reuniões, apresentações e correspondências. Você está oferecendo um produto premium e deve demonstrar um senso de sucesso pessoal, incluindo papelaria de qualidade, canetas e fichários de apresentação. Vista-se em trajes profissionais adequadamente ajustados, limpos e prensados.
Oferecer consultas gratuitas para revisar planos existentes ou desenvolver estratégias de planos de aposentadoria. Use essas consultas como uma maneira de conhecer os clientes em potencial e mostrar-lhes seus conhecimentos.
Envie newsletters por e-mail (ou e-mail para aqueles sem e-mail) descrevendo a legislação que efetua planos de aposentadoria e novas oportunidades para aumentar a poupança para a aposentadoria ou aumentar a retenção de funcionários.
Acompanhe as perspectivas depois de ter feito uma apresentação. Ofereça-se para responder a quaisquer questões ou conceber quaisquer propostas secundárias.
Peça a venda. Você pode fazer todas as outras coisas direito, mas se você não pedir a venda, você provavelmente não vai conseguir. Seja amigável e direto, mas não force.
