Verificar fraudes é uma preocupação comum para muitos proprietários de empresas. Aproximadamente 51% dos pagamentos de negócios nos Estados Unidos ainda são feitos por cheque. Algumas empresas preferem esse método de pagamento porque ele deixa uma trilha de auditoria facilmente verificável, é fácil de usar e não requer a configuração de novos processos e sistemas.
Apesar dos avanços na tecnologia, muitas organizações têm dificuldade em mudar para pagamentos eletrônicos. Se você ainda estiver usando cheques, é importante garantir que eles sejam válidos. Esse método de pagamento é um alvo atraente para fraudadores e apresenta um alto risco de perda.
Felizmente, existem muitos serviços que permitem verificar um cheque on-line gratuitamente. Além disso, você sempre pode entrar em contato com o banco no qual o cheque é retirado. Essa medida preventiva ajudará a reduzir os riscos e evitar possíveis perdas.
Use um site de verificação de cheques on-line
Nesta era digital, qualquer pessoa pode verificar os fundos em um cheque em minutos. Tudo que você precisa fazer é usar um serviço online como o eChecks.com, Check21.com ou RoutingTool.com. Algumas dessas ferramentas são gratuitas e não exigem registro. Eles são baseados na validação do número da conta de roteamento.
Basta digitar o número do cheque, o número de roteamento e o número da conta. Clique em Enviar ou Verificar.
Candidate-se a uma conta do comerciante
Outra opção é escolher um serviço de verificação de cheques e se inscrever para uma conta de comerciante. Um bom exemplo é o InfoMerchant. Essa plataforma on-line oferece serviços de processamento de cheques e cartões de crédito para empresas de todos os setores.
Inscreva-se para uma conta e, em seguida, use o software do terminal virtual ou solicite um dos processadores oferecidos pela empresa. Sempre que um cliente pagar com cheque, solicite sua carteira de motorista. Anote o número da licença; deslize o cheque pelo processador ou envie as informações necessárias on-line.
O sistema irá aprovar ou negar o cheque. Se o cheque não for válido, peça ao cliente para usar um método de pagamento diferente.
Verifique o número de roteamento bancário
Uma terceira opção envolve a realização de uma pesquisa on-line de números de roteamento bancário para localizar o banco contra o qual o cheque é gravado. Entre em contato com o banco e peça-lhes para verificar os fundos em um cheque que você recebeu. Este serviço é normalmente gratuito.
O banco pode exigir que você pague uma taxa ou visite uma filial local pessoalmente para acessar essas informações. Alguns não oferecem este serviço devido a preocupações com a privacidade. Nesse caso, sua única opção é usar um site de verificação de verificação on-line.
Mesmo se você decidir usar um serviço online, verifique os recursos de segurança na parte de trás de um cheque. Estas incluem as palavras "Documento Original", uma tela de segurança e microimpressão. No entanto, tenha em atenção que nenhum método é infalível. Para reduzir os riscos, obtenha informações de contato de todos os clientes que pagam com cheque.
