A Autoridade Reguladora da Indústria Financeira (FINRA) é o maior regulador independente de valores mobiliários dos EUA. Seu mandato é proteger o povo americano garantindo que a indústria de valores mobiliários faça negócios justos e forneça estatísticas honestas. Para operar em conformidade com a FINRA, as corretoras devem fazer uma série de coisas para fornecer à FINRA e aos investidores americanos a transparência necessária para fazer investimentos precisos e informados no mercado de ações.
Identificar Princípios de Controle Supervisório
Todas as empresas de valores mobiliários devem ter um sistema de controle de supervisão para garantir que não haja apropriação indébita de fundos ou falsificação de números. A transparência é absolutamente vital, por isso, estar à frente dos princípios que uma empresa estará usando para estabelecer, manter e fazer cumprir esse sistema de controle de supervisão é uma obrigação. Esses procedimentos de supervisão deverão ser testados regularmente para assegurar sua adequação. Os dois que irão testá-los e quando o teste deve ser feito devem ser reportados ao FINRA.
Comprometer-se com a preparação e apresentação de um relatório anual
Toda firma de valores mobiliários precisa designar alguém para preparar relatórios anuais descrevendo o sistema de controles de supervisão já mencionado da empresa, um resumo da revisão desses procedimentos e quaisquer acréscimos ou alterações significativas nos procedimentos. Esses relatórios devem ser submetidos à FINRA no prazo máximo de um ano após a data do último relatório. Esses relatórios fornecem à FINRA um resumo conciso de todas as ações de supervisão tomadas por uma empresa individual, permitindo-lhes detectar inconsistências ou fraquezas nas políticas de controle de uma empresa.
Identifique Gerentes e Produtores de Alto Rendimento
Quaisquer gerentes que trabalhem dentro da empresa devem ser identificados com a FINRA para garantir que apenas indivíduos qualificados e aprovados operem dentro de cada organização de valores mobiliários individual. Esse é um problema de segurança e responsabilidade mais do que qualquer outra coisa. Mais importante é a exigência da FINRA de que todos os gerentes de produção (gerentes comprando e vendendo ações) qualificados para vender até 20% de um determinado estoque devem estar sob supervisão reforçada. Procedimentos reais de "supervisão reforçada" são aprovados caso a caso e devem ser submetidos à FINRA para aprovação antes da implementação. O objetivo do requisito é simplesmente garantir um nível extra de supervisão para quaisquer corretores que manejam quantidades significativas do mercado de ações em qualquer ponto no tempo.
Procedimentos de revisão e supervisão do estado
Semelhante aos procedimentos de controle de supervisão, a FINRA exige que as empresas de valores mobiliários que buscam estar em conformidade forneçam uma explicação de como e quando uma empresa irá monitorar e confirmar três questões distintas: primeiro, a transmissão de fundos e títulos de clientes para terceiros ou de terceiros. contas; segundo, qualquer mudança ou endereço do cliente; e terceiro, qualquer mudança de cliente dos objetivos de investimento. Essas regras finais são um nível adicional de supervisão e defesa contra negociações financeiras duvidosas, incluindo a transferência de dinheiro para paraísos fiscais offshore.
