O fluxo de caixa do seu negócio mede quanto dinheiro entra e sai da sua empresa a cada mês. O fluxo de caixa difere de um simples relatório de receita / despesa, em que o fluxo de caixa lida apenas com a receita real entrando e saindo e não contabiliza o crédito ou outras transações não monetárias. Projete seu fluxo de caixa em uma base regular para antecipar e resolver quaisquer problemas e planejar suas finanças de negócios.
Examine seu orçamento. Observe as fontes de receita esperadas para o ano e determine como você dividirá essa receita ao longo de cada mês do ano.
Faça uma coluna em um pedaço de papel ou em seu software de planilha para cada mês. Anote o rendimento esperado de cada fonte para cada mês. Por exemplo, se você espera dinheiro de uma subvenção em janeiro, fevereiro e março, mas não no resto do ano, escreva quanto dinheiro de doação você espera nas colunas para janeiro, fevereiro e março. Adicione a receita esperada para cada mês e registre o total sob a coluna desse mês.
Ignore uma linha e comece a rastrear suas despesas antecipadas. Se você tiver despesas fixas, como aluguel em seu espaço de escritório ou salários para funcionários executivos, liste o mesmo valor em cada mês para essa despesa. Por exemplo, se você pagar a um executivo US $ 5.100 por mês, liste essa despesa na coluna para cada mês do ano. Adicione as despesas esperadas para esse mês e registre o total sob a coluna desse mês.
Subtraia o total de despesas esperadas da receita total esperada para determinar seu fluxo de caixa projetado para aquele mês.
Planeje resolver problemas. Se sua projeção de fluxo de caixa para um determinado mês for negativa, decida como lidar com o problema com antecedência. Por exemplo, você pode usar sua linha de crédito ou fazer captações extras antes desse mês para aumentar seu fluxo de caixa.
Recalcule sua projeção de fluxo de caixa mensalmente ou trimestralmente para garantir que você tenha os dados mais precisos.
