Os regulamentos bancários determinam que apenas as empresas com a documentação e autorização corretas possam abrir contas bancárias comerciais. As empresas têm que mostrar que são entidades legais e que possuem identificação da Receita Federal. Além disso, a pessoa que abrir a conta deve provar que possui a devida autorização de sua empresa. As regras de abertura de conta variam ligeiramente de estado para estado. Ligue para o banco com antecedência para ter certeza de que você tem os documentos certos.
Identificação do Contribuinte
Se sua empresa for uma corporação ou uma empresa de responsabilidade limitada, você deverá mostrar ao banco o número de identificação do empregador da empresa. Se você tem uma única empresa, o seu número da Previdência Social atende ao requisito. Se você estiver abrindo uma conta para uma empresa sem fins lucrativos, lembre-se de trazer sua cópia da carta regida pelo Internal Revenue Service que comprova a isenção de impostos da empresa de acordo com a Seção 501 (c).
Identidade Jurídica
Um EIN não é documentação suficiente para abrir uma conta comercial. O banco deve estar convencido de que sua empresa foi formada legalmente, sob as leis atuais do seu estado. Para provar isso, traga os estatutos da empresa, que às vezes são chamados de certificado de incorporação, certificado de existência, certificado de formação ou carta. Além disso, a pessoa que representa a empresa pode precisar de algum tipo de identificação com foto pessoal. Para as LLCs, o equivalente é o contrato de parceria de responsabilidade limitada ou o certificado de parceria de responsabilidade limitada. O documento deve nomear a empresa e os parceiros. Os proprietários precisam apenas de um documento atestando o registro do nome comercial ou de uma licença comercial.
Autorização da Empresa
O banco deve ter a prova de que tem o pedido oficial da sua empresa para abrir a conta bancária. Para uma corporação ou LLC, você deve ter uma resolução corporativa que forneça duas coisas: os nomes do pessoal da empresa que assinará a conta e o nome do banco onde a conta será aberta. Para uma empresa proprietária, sua presença no banco comprova sua autorização.
Documentos do próprio banco
O banco exigirá que o formulário de inscrição seja preenchido e assinado. O formulário solicitará o endereço para correspondência da empresa, números de telefone de contato e os nomes e títulos do pessoal-chave. O pessoal da empresa que assinará a conta terá que preencher os cartões de assinatura. À medida que o relacionamento bancário avança, a empresa será responsável por manter os cartões de assinatura atualizados à medida que as pessoas saírem e ingressarem na empresa. No final do procedimento de abertura de conta, você pode preencher um comprovante de depósito e fazer um depósito inicial. No caso de contas correntes, o banco terá cheques personalizados e boletos de depósito impressos e enviados para sua empresa.
