Toda empresa é obrigada a manter registros comerciais por vários anos. Os registros de propriedade, por exemplo, devem ser mantidos permanentemente. Especialistas em contabilidade recomendam manter seus retornos de imposto por pelo menos sete anos. Em alguns casos, esses documentos estão disponíveis publicamente, para que qualquer pessoa possa acessá-los. Quer você precise de informações sobre um potencial parceiro de negócios, um concorrente ou um fornecedor, talvez valha a pena conferir seus registros fiscais. Isso lhe dará uma idéia melhor de sua situação financeira e desempenho geral.
Dicas
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Se for uma empresa de capital aberto, você poderá encontrar suas demonstrações financeiras em seu site ou em sites como o Edgar.
Tipos de arquivamentos SEC
Antes de começar, verifique se você sabe o que procurar. As empresas públicas e outras entidades de negócios, como as que listam seus títulos em uma bolsa dos EUA ou que possuem mais de US $ 10 milhões em ativos totais, devem enviar declarações financeiras à Comissão de Valores Mobiliários dos Estados Unidos. Esses documentos podem ser acessados on-line por meio do banco de dados EDGAR e podem incluir o seguinte:
- Relatório 10-K
- Relatório 10-Q
- Relatório 8-K
- SEC S-1
- Agenda 13D
Os relatórios 10-K e 10-Q são os formulários SEC mais comumente arquivados. O primeiro fornece informações detalhadas sobre o desempenho financeiro de uma empresa, incluindo uma visão geral de negócios, dados financeiros, remuneração de executivos, propriedades, fatores de risco e outros dados. Deve ser apresentado anualmente. O formulário SEC 10-Q é uma versão abreviada do 10-K e precisa ser arquivado trimestralmente.
Como esses formulários estão disponíveis ao público, os investidores geralmente os verificam para avaliar as empresas nas quais têm interesse. Outras empresas também podem procurar essas informações.
Por exemplo, você pode querer verificar o status financeiro de um fornecedor antes de fazer uma parceria com ele. Se essa empresa for à falência, sua empresa sofrerá. Você pode não conseguir manter seu cronograma de produção e atender aos pedidos dos clientes, o que levaria à perda de receita.
As organizações também devem apresentar o relatório 8-K para informar a SEC sobre quaisquer eventos importantes relativos aos acionistas. As empresas que planejam ir a público precisam preencher o formulário SEC S-1. Se você decidir adquirir propriedade de pelo menos 5 por cento das ações de uma empresa, deverá arquivar o formulário Schedule 13D.
Os formulários SEC listados acima fornecem mais do que apenas uma visão geral das finanças de uma empresa. Eles também oferecem insights precisos sobre seus fatores de risco, capital de giro, giro de estoque e outros aspectos-chave. Isso permite avaliar os riscos envolvidos e tomar uma decisão informada.
Pesquisa sobre EDGAR
Os registros fiscais de uma organização e outros documentos fornecidos à SEC podem ser encontrados gratuitamente em um banco de dados chamado EDGAR. Este acrônimo significa Coleta Eletrônica de Dados, Análise e Recuperação. Os usuários podem procurar registros fiscais, relatórios periódicos, registros da empresa, transações com informações privilegiadas e outras informações relevantes.
A EDGAR possui mais de 21 milhões de recheios. Tudo o que você precisa fazer é visitar SEC.gov, clicar em Arquivamentos e acessar os registros da Empresa EDGAR. Digite o nome da empresa e clique em Pesquisar. Você também pode verificar os recheios diários, arquivos e fundos mútuos de uma organização.
Verifique bancos de dados financeiros
AlphaSense, CapIQ, Dun & Bradstreet e outras bases de dados financeiras on-line fornecem dados e pesquisas abrangentes sobre empresas públicas e privadas. D & B, por exemplo, é o maior banco de dados do mundo. Ele fornece informações detalhadas sobre mais de 200 milhões de empresas de mais de 190 países.
Outro recurso abrangente é o CapIQ. Esta plataforma online fornece aos investidores e organizações relatórios de negócios, dados do mercado global, demonstrações financeiras, estimativas de pesquisas e muito mais. Você também pode procurar registros fiscais no AlphaSense, que usa inteligência artificial e tecnologia de processamento de linguagem natural para transformar dados em insights acionáveis sobre empresas, produtos e tendências de mercado.
A Experian também fornece registros públicos de negócios. Esta empresa detém dados sobre mais de 27 milhões de empresas ativas de crédito nos EUA. Embora essa plataforma seja mais conhecida por seus serviços de crédito, ela também oferece assistência de marketing e outros serviços. Os usuários podem baixar relatórios detalhados que incluem registros públicos, informações de crédito comercial, classificações de risco de estabilidade financeira, preenchimentos de coleção e relatórios de falência. No entanto, você pode não encontrar as mesmas informações para cada empresa em que você analisa.
Se você preferir uma abordagem mais tradicional, você sempre pode verificar com a cidade ou município onde a empresa opera. Entre em contato com o Secretário de Estado no estado de incorporação ou verifique seu site oficial. A informação que você precisa pode estar disponível online.
