O Retorno do período de espera é uma medida de investimento que calcula o retorno que você recebeu em seu investimento durante o período de tempo em que realizou o investimento. É um cálculo simples que pode ser usado para comparar sua taxa de retorno com uma taxa de retorno desejada ou para comparar diferentes oportunidades de investimento para ver qual produz o maior retorno. Anualizar o HPR permite comparar investimentos com diferentes períodos de manutenção entre si.
Itens que você precisará
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Calculadora
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Lápis
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Papel
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Alternativamente: planilha do Microsoft Excel
Calculando o HPR
Reúna as declarações de investimento dos investimentos para os quais você deseja calcular o HPR. A informação que você precisará é o valor inicial do investimento quando você o comprou, a receita que você recebeu no tempo que você realizou o investimento incluindo juros, dividendos e ganhos de capital e o valor final do investimento se for diferente. do que o valor inicial.
O HPR é calculado da seguinte forma: Renda + (valor final - valor inicial) / valor inicial Vamos ver um exemplo. Uma ação que você tem mantido em sua carteira por seis meses pagou dividendos de US $ 47 e atualmente vale US $ 693. Você comprou o estoque há seis meses por US $ 550. O HPR seria: $ 47 + ($ 693 - $ 550) / $ 550 ou 34,5% Você teve um retorno de 34,5% sobre o seu investimento durante o tempo que você o segurou.
Se você quiser calcular o HPR em uma obrigação de desconto, basta considerar a diferença entre o valor pelo qual adquiriu o título e o valor atual. Por exemplo, se você comprou um título no mês passado em US $ 943 e seu valor nominal agora é US $ 958, o retorno do período de retenção seria: (US $ 958 - US $ 943) / US $ 943 ou 1,6%
Anualizando seu HPR
A limitação do cálculo do HPR é que ele não leva em conta quanto tempo você manteve o investimento. Nos exemplos acima, ele não diz nada a você para saber que você fez 34,5% ou 1,6% porque os investimentos foram mantidos por diferentes períodos de tempo. Fazer 1,6% em um mês é muito diferente do que fazer 1,6% em um ano. Anualizar o HPR permite comparar "maçãs com maçãs" para que você saiba quanto cada investimento fará em um ano com base nas suas taxas atuais de retorno.
Para anualizar seu HPR usando juros simples, multiplique por 12 dividido pelo número de meses em que você realizou o investimento. Por exemplo, em nosso primeiro exemplo de ações, o retorno anualizado seria 34,5% X 12/6 ou 69%. No segundo exemplo de títulos, o retorno anualizado seria de 1,6% X 12/1 ou 19,2%.
Agora você pode comparar retornos em diferentes investimentos. O investimento em ações no exemplo acima ganha 69% de retorno anualmente enquanto o nosso investimento em bônus ganha 19,2%.
